Менеджер нескольких валютных счетов Z-X-N
Принимает глобальные операции агентства по счетам в иностранной валюте, инвестиции и транзакции
Помощь семейным офисам в автономном управлении инвестициями
В сфере двусторонней торговли на рынке Форекс основным условием для достижения долгосрочного успеха является глубокое понимание и прояснение «истинного смысла зарабатывания денег». Это понимание является не только основополагающей логикой разработки торговых стратегий, но и ключевым элементом, влияющим на торговое мышление и поведенческие модели.
Если трейдеры приравнивают зарабатывание денег лишь к росту краткосрочных показателей активов, они часто впадают в слепую погоню за прибылью, пренебрегая контролем рисков и построением долгосрочной торговой системы. Однако, когда трейдеры понимают смысл зарабатывания денег на более фундаментальном уровне — то есть, обеспечение безопасной жизни и создание возможностей для будущего посредством разумного накопления богатства, а не просто погоню за неограниченным обладанием материальными благами, — они могут сохранять рациональное суждение на сложном и нестабильном валютном рынке и избегать отклонений от правильного торгового пути из-за соблазна краткосрочной прибыли.
С точки зрения эволюции представлений людей о богатстве в реальной жизни, различия в понимании смысла зарабатывания денег также отражаются в изменениях потребительских решений. Когда люди находятся в фазе относительной финансовой нехватки, их спрос на товары больше фокусируется на том, «могут ли они себе это позволить». В это время потребительские решения часто ограничены их платежеспособностью, что затрудняет полное рассмотрение реальной ценности товаров и их соответствия собственным потребностям. Однако по мере накопления богатства до определенного уровня концепции потребления постепенно смещаются в сторону вопроса «стоит ли это покупать», то есть все больше внимания уделяется потребительской ценности, экономической эффективности и соответствию товаров потребностям собственного образа жизни. Этот переход от «ориентированности на возможности» к «ориентированности на ценность» по сути является идеологическим освобождением, которое приносит финансовая свобода. Стоит отметить, что истинная финансовая свобода — это не безудержное потребление, когда «покупаешь все, что хочешь», а скорее возможность выбора и суждения «не нужно покупать то, что не нужно». Это означает, что люди не вынуждены потреблять для удовлетворения основных жизненных потребностей или для внешней оценки, и могут принимать рациональные решения, основываясь на своих собственных истинных потребностях. При этом формирование чувства безопасности не зависит от мимолетного удовлетворения, получаемого от чрезмерного потребления, а проистекает из внутреннего покоя и контроля над будущим. Именно в этом и заключается основная ценность сбережений и инвестиций — процесс сбережений — это не только накопление богатства, но и накопление выбора и более высокий уровень безопасности. Достаточные сбережения на счете обеспечивают уверенность в преодолении непредвиденных рисков и предоставляют большую автономию на ключевых этапах жизни. Это конкретное проявление смысла зарабатывания денег в повседневной жизни.
Возвращаясь к двусторонней торговой ситуации на рынке Форекс, следует отметить, что как только трейдеры действительно поймут вышеупомянутый основной смысл зарабатывания денег, они освободятся от погони за краткосрочной прибылью, и их мировоззрение станет более спокойным. Для большинства трейдеров основной целью торговли должно быть обеспечение стабильной семейной жизни за счет стабильной прибыли, удовлетворение основных потребностей близких, а не погоня за иллюзорным кратчайшим путем «разбогатеть за одну ночь» или внешним ореолом «славы и богатства». Постановка чрезмерно амбициозных или нетерпеливых целей, таких как ожидание удвоения активов за одну сделку или становление известным трейдером за короткий период, часто приводит к агрессивным торговым стратегиям. К ним относятся слепое увеличение кредитного плеча, игнорирование стоп-лосс ордеров и частая высокочастотная торговля. Подобное поведение не только искажает нормальную торговую логику и отклоняется от рационального пути, но и может привести к значительным убыткам на счете или даже к полному разорению из-за одной ошибки. Напротив, когда трейдеры сохраняют спокойный и сбалансированный настрой, они больше сосредотачиваются на стабильности и устойчивости своих сделок, уделяя больше внимания балансу между риском и доходностью при разработке стратегии и придерживаясь строгой дисциплины при исполнении. Такой сбалансированный инвестиционный подход лучше соответствует принципам работы валютного рынка и ближе к цели долгосрочного инвестиционного успеха.
В двусторонней торговле на валютном рынке долгосрочным инвесторам следует сохранять терпение и избегать использования высокого кредитного плеча.
Фактически, в двусторонней торговле на валютном рынке прибыль от операций кэрри-трейд между основными валютами обычно незначительна. Это связано с тем, что разница процентных ставок между основными валютами крайне мала. Тем не менее, инвестиционный риск относительно низок без кредитного плеча. Однако многие недальновидные инвесторы склонны использовать кредитное плечо для увеличения размера позиции в надежде получить большую прибыль. Эта практика часто приводит их к ошибкам, обычно совершаемым краткосрочными трейдерами. Использование высокого кредитного плеча часто создает огромное психологическое давление, затрудняя инвесторам удержание позиций в долгосрочной перспективе, поскольку они не могут выдержать психологическую нагрузку просадок.
Идеальная долгосрочная стратегия кэрри-трейда на Форекс заключается в поддержании баланса 1:1 между размером позиции и размером капитала. Даже поддержание коэффициента кредитного плеча 1,5 или 2 находится в приемлемом диапазоне, но требует строгого мониторинга позиции и высокой психологической устойчивости. Если баланс 1:1 между размером позиции и размером капитала поддерживается постоянно, инвесторы не будут испытывать никакого психологического давления, тем самым сохраняя спокойное и комфортное инвестиционное состояние.
В двусторонней торговой сфере инвестиций на Форекс долгосрочным инвесторам прежде всего необходимо четко понимать: по сравнению со сложными торговыми техниками, накопленный за долгие годы инвестиционный опыт и базовый рыночный здравый смысл оказывают более существенное влияние на результаты инвестиций.
С точки зрения основной логики долгосрочных инвестиций, их прибыльность зависит не от точного учета краткосрочных рыночных колебаний или интерпретации сложных технических индикаторов, а скорее от оценки долгосрочных факторов, таких как макроэкономические тенденции, фундаментальные факторы денежно-кредитной политики и глобальная политическая обстановка. Формирование этих оценок в большей степени опирается на опыт, накопленный в ходе долгосрочной рыночной практики, и здравое понимание правил функционирования рынка, а не просто на навыки технического анализа.
Более пристальный взгляд на текущий рынок Форекс показывает, что многие продавцы онлайн-курсов сосредоточены на продвижении торговых техник Форекс. Более внимательное изучение этих курсов показывает, что они в основном обучают краткосрочным или сверхкраткосрочным высокочастотным торговым техникам. Однако в действительности краткосрочная торговля чрезвычайно сложна. Получение стабильной прибыли в условиях частых краткосрочных колебаний требует практически недостижимого уровня скорости реакции, точности суждений и эмоционального контроля — уровня, которого большинству обычных трейдеров трудно достичь. Тем не менее, именно это широко распространенное среди краткосрочных трейдеров стремление к «универсальному» секрету заработка позволяет продавцам этих курсов получать огромную прибыль, продавая их. С точки зрения здравого смысла, такого «секрета заработка» не существует. Если бы действительно существовала стабильно прибыльная техника краткосрочной торговли, продавцам курсов не нужно было бы её продавать; они могли бы просто использовать её сами, получая прибыль, значительно превышающую выручку от продажи курсов. Это базовая логика, понятная любому рациональному инвестору.
Возвращаясь к сценарию долгосрочных инвестиций в двустороннюю торговлю на Форекс, следует отметить, что трейдеры, действительно ориентированные на долгосрочные инвестиции, часто не уделяют чрезмерного внимания изучению торговых техник. Основная причина этого явления заключается в том, что значительную долю долгосрочных инвесторов составляют инвесторы с крупным капиталом. Обладая значительным капиталом, эти инвесторы глубоко понимают основную логику: для долгосрочных инвестиций размер капитала сам по себе является решающим преимуществом. Он не только повышает устойчивость к рыночным рискам, но и позволяет в полной мере наслаждаться накопленной прибылью в долгосрочных трендах. Напротив, роль торговых техник в долгосрочных инвестициях значительно ослаблена, поскольку решения о долгосрочных инвестициях основаны на понимании долгосрочных трендов, а не на краткосрочных изменениях технических моделей. Поэтому для долгосрочных инвесторов более ценен инвестиционный опыт, накопленный в ходе длительной рыночной практики — этот опыт помогает им точнее оценивать направление тренда, определять точки входа и выхода и справляться с неожиданными рыночными рисками. В то же время, базовый здравый смысл в инвестировании также незаменим, помогая инвесторам избегать очевидных рыночных ловушек и предотвращать потери из-за иррациональных решений или слепого следования за толпой.
В двусторонней торговле на рынке Форекс инвесторы должны четко понимать, что, хотя все участвуют в одном и том же рынке Форекс, он имеет совершенно разное значение для разных людей.
Для большинства инвесторов на рынке Форекс процент успеха составляет всего 10% или 20%, в то время как оставшиеся 80% или 90% сталкиваются с неудачей. Для тех 80% или 90%, кто терпит неудачу, рынок Форекс больше похож на онлайн-казино, полное неопределенности и риска; в то время как для 10% или 20%, кто добивается успеха, рынок Форекс — это реальная инвестиционная арена, где они могут получать прибыль с помощью разумных стратегий и управления капиталом.
Более того, эти 10% или 20% успешных инвесторов — это в основном инвесторы с крупным капиталом, которые получают преимущество на рынке благодаря своим мощным финансовым ресурсам и богатому инвестиционному опыту. Те, кто терпит неудачу (80% или 90%), — это в основном трейдеры с небольшим капиталом. Им часто не хватает опыта и навыков управления капиталом, они легко подвержены рыночным колебаниям и поэтому рассматривают рынок Форекс как рискованное место для азартных игр в интернете. Однако для инвесторов с крупным капиталом рынок Форекс — это место для долгосрочных инвестиций и стабильной прибыли. Эта разница отражает огромный разрыв между разными инвесторами с точки зрения размера капитала, опыта и инвестиционной философии, а также раскрывает сложный и многогранный характер рынка Форекс.
На двустороннем рынке валютных инвестиций, учитывая такие факторы, как соотношение риска и доходности, а также соответствие характеристик рынка размеру капитала, относительно рациональным выводом для инвесторов с небольшим капиталом на рынке Форекс является то, что им следует избегать участия в валютной торговле.
Этот вывод не отрицает инвестиционную ценность самого валютного рынка, а скорее основан на присущем противоречии между объективными условиями трейдеров с небольшим капиталом и правилами функционирования валютного рынка, а также на дифференцированном сравнении потенциальной доходности различных категорий инвестиций.
Во-первых, если сосредоточиться на краткосрочных торговых сценариях на валютном рынке, трейдеры с небольшим капиталом, выбравшие этот путь, столкнутся с непреодолимыми рыночными барьерами и ловушками риска. Из основных характеристик валютного рынка следует, что волатильность основных валютных пар, как правило, низкая. В большинстве случаев цены валют находятся в состоянии «консолидации» с крайне узкими колебаниями цен. Эта характеристика рынка с низкой волатильностью и узким диапазоном колебаний напрямую определяет, что без использования кредитного плеча доходность, получаемая трейдерами с небольшим капиталом при краткосрочной торговле, будет незначительной, даже не покрывая транзакционные издержки, что делает невозможным достижение ожидаемой целевой прибыли. Однако, если кредитное плечо используется в погоне за более высокой доходностью, вся логика торговли коренным образом меняется — кредитное плечо увеличивает потенциальную доходность, одновременно увеличивая риски в равной или даже большей степени. На этом этапе торговое поведение отклоняется от рационального контекста «инвестирования» и вырождается в игру с высоким риском, подобную «онлайн-азартным играм». Для трейдеров с ограниченной толерантностью к риску и небольшим капиталом эта модель торговли с высоким кредитным плечом значительно увеличивает вероятность существенных потерь даже от небольших рыночных колебаний, потенциально приводя к маржин-коллу и в конечном итоге к значительной потере капитала или полному разорению.
Переходя к долгосрочным инвестициям на валютном рынке, даже если трейдеры с ограниченным капиталом отказываются от краткосрочных спекуляций и выбирают более консервативные долгосрочные стратегии, их инвестиционная эффективность остается ниже по сравнению с другими классами активов, особенно с фондовым рынком. С точки зрения потенциальной долгосрочной доходности, фондовый рынок обладает уникальными характеристиками роста — цены акций высококачественных компаний, котирующихся на бирже, значительно растут по мере улучшения корпоративных показателей и реализации преимуществ роста отрасли. Существует не только возможность удвоения цен акций, но и в определенных рыночных условиях или в периоды быстрого роста компании случаи многократного увеличения цен акций не являются редкостью. Этот потенциал роста предлагает более привлекательные возможности для получения дополнительной прибыли для трейдеров с ограниченным капиталом. Долгосрочные инвестиции на валютном рынке совершенно иные. Поскольку колебания валютных курсов ограничены множеством факторов, таких как национальная денежно-кредитная политика, макроэкономические показатели и международный торговый баланс, их долгосрочная волатильность строго ограничена относительно стабильным диапазоном. Ожидания удвоения или падения обменных курсов крайне редки. Для трейдеров с небольшим капиталом инвестирование ограниченных средств в долгосрочные валютные инвестиции не только влечет за собой долгосрочные капитальные затраты, но и сопряжено с очень низким потолком доходности. Конечная доходность инвестиций часто не оправдывает ожиданий, и с точки зрения эффективности роста стоимости активов гораздо рациональнее вкладывать средства в фондовый рынок.
13711580480@139.com
+86 137 1158 0480
+86 137 1158 0480
+86 137 1158 0480
z.x.n@139.com
Mr. Z-X-N
China · Guangzhou
Этот вывод не отрицает инвестиционную ценность самого валютного рынка, а скорее основан на присущем противоречии между объективными условиями трейдеров с небольшим капиталом и правилами функционирования валютного рынка, а также на дифференцированном сравнении потенциальной доходности различных категорий инвестиций.
Во-первых, если сосредоточиться на краткосрочных торговых сценариях на валютном рынке, трейдеры с небольшим капиталом, выбравшие этот путь, столкнутся с непреодолимыми рыночными барьерами и ловушками риска. Из основных характеристик валютного рынка следует, что волатильность основных валютных пар, как правило, низкая. В большинстве случаев цены валют находятся в состоянии «консолидации» с крайне узкими колебаниями цен. Эта характеристика рынка с низкой волатильностью и узким диапазоном колебаний напрямую определяет, что без использования кредитного плеча доходность, получаемая трейдерами с небольшим капиталом при краткосрочной торговле, будет незначительной, даже не покрывая транзакционные издержки, что делает невозможным достижение ожидаемой целевой прибыли. Однако, если кредитное плечо используется в погоне за более высокой доходностью, вся логика торговли коренным образом меняется — кредитное плечо увеличивает потенциальную доходность, одновременно увеличивая риски в равной или даже большей степени. На этом этапе торговое поведение отклоняется от рационального контекста «инвестирования» и вырождается в игру с высоким риском, подобную «онлайн-азартным играм». Для трейдеров с ограниченной толерантностью к риску и небольшим капиталом эта модель торговли с высоким кредитным плечом значительно увеличивает вероятность существенных потерь даже от небольших рыночных колебаний, потенциально приводя к маржин-коллу и в конечном итоге к значительной потере капитала или полному разорению.
Переходя к долгосрочным инвестициям на валютном рынке, даже если трейдеры с ограниченным капиталом отказываются от краткосрочных спекуляций и выбирают более консервативные долгосрочные стратегии, их инвестиционная эффективность остается ниже по сравнению с другими классами активов, особенно с фондовым рынком. С точки зрения потенциальной долгосрочной доходности, фондовый рынок обладает уникальными характеристиками роста — цены акций высококачественных компаний, котирующихся на бирже, значительно растут по мере улучшения корпоративных показателей и реализации преимуществ роста отрасли. Существует не только возможность удвоения цен акций, но и в определенных рыночных условиях или в периоды быстрого роста компании случаи многократного увеличения цен акций не являются редкостью. Этот потенциал роста предлагает более привлекательные возможности для получения дополнительной прибыли для трейдеров с ограниченным капиталом. Долгосрочные инвестиции на валютном рынке совершенно иные. Поскольку колебания валютных курсов ограничены множеством факторов, таких как национальная денежно-кредитная политика, макроэкономические показатели и международный торговый баланс, их долгосрочная волатильность строго ограничена относительно стабильным диапазоном. Ожидания удвоения или падения обменных курсов крайне редки. Для трейдеров с небольшим капиталом инвестирование ограниченных средств в долгосрочные валютные инвестиции не только влечет за собой долгосрочные капитальные затраты, но и сопряжено с очень низким потолком доходности. Конечная доходность инвестиций часто не оправдывает ожиданий, и с точки зрения эффективности роста стоимости активов гораздо рациональнее вкладывать средства в фондовый рынок.
13711580480@139.com
+86 137 1158 0480
+86 137 1158 0480
+86 137 1158 0480
z.x.n@139.com
Mr. Z-X-N
China · Guangzhou